首页 - 理财 - 产品动态 - 正文

上市银行“互联网+”期中考试成绩单发下来了!

关注证券之星官方微博:


中国电子银行网/半刻金融app 讯 各上市银行的半年报已于早些时候陆陆续续发布完毕。从今年各上市银行的半年报来看,各银行(除华夏银行、北京银行、宁波银行、南京银行)都继续对网上银行/电子银行、手机银行的相关数据进行了披露。那么,我们来看一下,随着互联网金融、移动金融发展步伐加快,各银行的“互联网+”战略继续全面布局,我们看看他们的成绩单。

这次半年报中,值得注意的是,往常大家十分注重的微信银行的信息披露的较少了(目前来看,只有建行、农行、光大银行公布了微信银行的数据),这可能和各银行越来越注重自身手机银行平台发展有关。而在2014年5月份,中国电子银行网曾刊文《9家上市银行开通微信银行 布局移动金融战略》,介绍上市银行发展微信银行的相关情况。文章指出,全国17家上市银行中,有9家银行开通了微信银行服务业务。

文章还点出,手机银行已经成了国内上市银行的“标配”,17家上市银行全部开通了手机银行业务。从今年的银行半年报来看,各上市银行(除华夏银行、北京银行、宁波银行、南京银行)都继续对网上银行/电子银行、手机银行的相关数据进行了披露。

从这次披露的半年报来看,各行在互联网+战略上的侧重点之一在于手机银行等移动端的发力。电子渠道在全行业务的替代率方面,都有所增长,几乎都能达到90%以上。

另外,引起公众注意的是,招行等银行为了引导个人用户在手机端的使用习惯,逐步升级手机端,重点发展手机银行业务,未来,移动端将是各家银行发力的一个重点。

本文以16家上市银行在网银、手机银行方面的数据为题材,梳理了各行在“互联网+”方面的发展成绩。


数据来源于各银行2016年上半年年报 中国电子银行网/半刻金融app整理

根据半年报的数据披露,中国工商银行的电子银行的数据如下:工行电子银行交易额284万亿元,排在所有银行的第一位,不愧是宇宙银行!电子银行业务笔数占全行的业务笔数比上年末提高0.7个百分点至90.9%。其他数据尚未透露。

中国建设银行在报告中透露电子银行手续费收入为,45.94 亿元,增幅35.84%。

数据显示,6 月末,建行手机银行用户数达到20,257 万户, 较上年末增长10.79% ; 实现交易额13.04 万亿元, 同比增长125.63%;交易量达到97.42 亿笔,同比增长244.56%。微信银行用户数(关注并绑定账户数)达2,932 万户,较上年末增长33.31%。

网上银行方面,该行个人网上银行用户数22,195 万户,较上年末增长6.31%;交易额19.60 万亿元,交易量76.48 亿笔,同比增长10.74%。企业网上银行用户数442 万户,较上年末增长10.17%;交易额94.60 万亿元,同比增长14.92%;交易量11.53 亿笔。

农业银行电子银行业务收入为53.77 亿元,较上年同期增加10.02 亿元,增长22.9%,值得注意的是,如此高速度的增长主要是得益于电子商务业务收入大幅增长。

数据显示,2016 年上半年,农行电子渠道金融性交易笔数达131.2 亿笔,电子渠道金融性交易占比达94.3%。个人网银注册客户总数达1.6 亿,企业网银客户总数达414.2 万户。掌上银行用户总数达1.5 亿户;上半年交易额达8.4 万亿元,同比增长73.2%。微信银行客户总量超过2,200 万户。

中国银行的半年报则显示,该行制订“E 中银”规划以来,网络金融客户数和交易额同比分别增长78%和56%。电子渠道对网点业务的替代率达89.71%,手机银行交易额同比增长30.54%。中行电子渠道对网点业务的替代率89.71%,电子渠道交易金额75.41 万亿元,其中,手机银行交易金额3.19 万亿元,同比增长30.54%,逐步成为客户服务主渠道之一。


图注:中行电子渠道相关数据

交通银行电子银行交易笔数突破21.86亿笔,交易金额突破人民币108.47万亿元,电子银行网分流率达90.42%,较年初提高2.29个百分点。

交行的企业网上银行客户较年初增长6.37%,企业网上银行交易笔数达4.11亿笔,同比增长83.23%;个人网上银行客户数较年初增长5.88%,个人网上银行交易笔数(不含手机银行)达13.48亿笔,同比增长近60%。手机银行客户总数较年初增长12.08%;手机银行交易笔数达1.3亿笔,同比增长26%;手机银行交易量达人民币3.22万亿元,同比增长近150%。

招商银行的报告称,该行零售电子渠道综合柜面替代率达到97.79%,较上年提高0.47个百分点;可视柜台非现金交易替代率达到47.00%,较上年提高26.52 个百分点;电子渠道综合柜面替代率达到60.73%,较上年提高1.69 个百分点;由于移动支票等新型支付结算产品的替代效应明显,网上企业银行交易结算替代率94.17%,高位同比下降0.81个百分点。

报告指出,该行手机银行累计登录次数9.96亿人次,成为该行客户最活跃的电子渠道。截至2016 年6 月30 日,手机银行客户端累计下载量达到7,911 万,累计下载客户总数达到3,409 万户,年活跃登录客户达到2,225万户。同时,手机银行交易量、手机支付业务量增长迅猛。2016 年上半年,手机渠道累计交易18.73亿笔,同比增长146.78%;累计交易金额达6.21 万亿元,同比增长57.24%。其中:手机银行交易笔数3.32 亿笔,同比增长41.28%,交易金额5.29 万亿元,同比增长49.12%,手机支付交易笔数15.41亿笔,同比增长193.82%,交易金额0.92 万亿元,同比增长129.03%。

另外,该行零售网上银行专业版有效客户总数为2,064万户。受客户使用电子渠道的方式在转向手机等移动端,作为PC 版的网银专业版受到交易习惯和分流影响,零售网上渠道累计交易笔数同比下降12.36%,为6.44 亿笔,累计交易金额同比下降10.33%,为15.43 万亿元。其中:网上银行交易笔数2.23 亿笔,同比增长9.20%,交易金额15.10 万亿元,同比下降9.69%;网上支付交易笔数4.21 亿笔,同比下降20.65%,交易金额0.33 万亿元,同比下降32.14%。

网上企业银行方面,该行网上企业银行客户总数达到960,934 户,较上年末增长16.42%;全行网上企业银行累计交易9,363.08 万笔,同比增长73.97%;全行网上企业银行累计交易金额达48.71 万亿元,同比增长28.95%。

兴业银行的报告显示,企业及同业网银有效客户22.36 万户,较期初增长2.70%;个人网银有效客户941.01 万户,较期初增长3.23%;手机银行有效客户1,006.22 万户,较期初增长20.91%;精灵信使有效客户1,378.16 万户,较期初增长15.26%。

报告期内,企业及同业网银累计交易(资金变动类交易,下同)5,871.43 万笔,交易金额321,732.44 亿元;个人网银累计交易38,358.78 万笔,累计交易金额46,107.98 亿元;手机银行累计交易7,110.28 万笔,累计交易金额11,476.61 亿元。

该行电子银行交易替代率95.25%,即仅统计资金变动类交易,电子银行渠道的交易笔数已超过全行所有营业网点交易笔数的20 倍。

中信银行的数据显示该行个人网银用户达2,050.16 万户,同比增长30.29%,电子银行交易笔数替代率达97.36%。手机银行客户数累计1,601.70 万户,同比增长83.20%;手机银行活跃客户数316.73 万户,同比增长206.91%;手机银行交易笔数4,132.14 万笔,同比增长307.45%;交易金额11,701.68 亿元,同比增长248.15%。

浦发银行的报告显示,手机银行客户规模1,492.21万户,交易笔数1.24亿笔,交易金额1.55万亿元;互联网支付绑卡客户规模877.58万户,交易笔数2.65亿笔,交易金额1,806.05亿元;个人网银客户规模1,962.56万户,交易笔数3.56万亿笔,交易金额5.04万亿元;现金类自助设备保有量8,114台,各类自助网点4,542个;电子渠道交易替代率超过90%。

民生银行的报告显示,该行的直销银行客户360.92万户,比上年末增加74.20万户;是少数几个披露了直销银行数据的银行之一。数据显示,该行个人手机银行客户2,177.54万户,比上年末增加274.97万户;报告期交易笔数2.01亿笔,较上年同期增长33.11%;交易金额3.88万亿元,较上年同期增长40.07%。

数据显示,该行个人网银客户1,543.11万户,比上年末新增92.30万户,交易笔数5.74亿笔,交易金额5.90万亿元。个人网上银行交易替代率99.03%。值得主意的是,该行的电子渠道个人理财销售额保持高速增长态势,电子渠道个人理财销售金额1.32万亿元,在个人理财销售总量中占比达98.87%。另外,该行微信服务矩阵用户达到1,305.21万户。个人移动支付累计交易规模为3,710万元。

光大银行报告期末,手机银行客户2,414.83 万户,比上年末增加211.76 万户;对私网银客户2,294.92 万户,比上年末增加173.58 万户;电子支付客户1,254.13 万户,比上年末增加212.95万户;微信银行关注客户1,396.47 万户,比上年末增加362.47 万户;对公网银客户34.37 万户,比上年末增加1.50 万户。

平安银行的报告显示,该行网络金融的交易量6,922亿元,同比增长100%;“橙e网”注册客户数228万户,较年初增幅40%;保理云平台上线保理商276家、较年初增幅32%,买卖方客户数3,274户、较年初增幅183%,应收账款转让量逾300亿元。

该行的“平安橙子”(直通银行)客户数773.52万户,较年初增长52.74%。“口袋银行”累计用户数1,286.08万户,同口径较年初增长24.35%。

北京银行在报告中相关数据披露较少,不过报告对电子银行渠道重点产品交易替代率进行了交代,北京银行电子银行渠道重点产品交易替代率超过了90%。

微信
扫描二维码
关注
证券之星微信
APP下载
好投资评级:
好价格评级:
证券之星估值分析提示平安银行盈利能力良好,未来营收成长性良好。综合基本面各维度看,股价偏低。 更多>>
下载证券之星
郑重声明:以上内容与证券之星立场无关。证券之星发布此内容的目的在于传播更多信息,证券之星对其观点、判断保持中立,不保证该内容(包括但不限于文字、数据及图表)全部或者部分内容的准确性、真实性、完整性、有效性、及时性、原创性等。相关内容不对各位读者构成任何投资建议,据此操作,风险自担。股市有风险,投资需谨慎。如对该内容存在异议,或发现违法及不良信息,请发送邮件至jubao@stockstar.com,我们将安排核实处理。
网站导航 | 公司简介 | 法律声明 | 诚聘英才 | 征稿启事 | 联系我们 | 广告服务 | 举报专区
欢迎访问证券之星!请点此与我们联系 版权所有: Copyright © 1996-