冻结580万 42人被抓！表面为游戏软件服务 实为赌博平台洗钱 多个“第四方支付”平台被获破

（原标题：冻结580万 42人被抓！表面为游戏软件服务 实为赌博平台洗钱 多个“第四方支付”平台被获破）

大量非法“第四方支付”平台正不断涌现。

6月13日，公安部召开新闻发布会通报全国公安机关“净网2019”专项行动典型案例，其中福建警方破获的一起利用非法“第四方支付”平台帮助境外赌博网站进行“洗钱”案引起记者注意，该案件抓获犯罪嫌疑人42名，冻结涉案资金580余万元。

公安部网络安全保卫局巡视员、副局长张宏业介绍，所谓“第四方支付”平台又称聚合支付，聚合第三方支付平台、合作银行及其他服务商等接口，非法对外提供综合支付结算业务，系当前电信网络诈骗、网络赌博等犯罪团伙套取、漂白非法资金的所谓“绿色通道”。

42名犯罪嫌疑人被抓获

据公安部通报，2018年5月，福建公安机关网安部门工作发现，以肖某等人为首的犯罪团伙大肆利用非法“第四方支付”平台帮助境外赌博网站进行“洗钱”活动，随即成立专案组开展立案侦查，迅速查明为肖某团伙提供非法资金结算通道的系北京某科技公司。

张宏业在回答记者问题时表示“该公司无正规注册的第三方支付平台牌照，利用肖某提供的”四件套“(包括银行卡、手机卡、身份证、密码器)等公民信息批量注册支付宝、财付通等网络支付账号，搭建多个非法支付平台，帮助肖某团伙大肆进行”洗钱“违法犯罪活动，并从中抽取千分之二至千分之五的佣金。”

2018年12月至2019年1月，专案组在福建、北京、河北等地陆续开展收网行动，抓获公司股东倪某等主要犯罪嫌疑人42名，冻结涉案资金580余万元，一举捣毁了为网络黑灰产业提供资金通道的“第四方支付”平台。

据福建省南平市顺昌县公安局网安大队教导员黄浩介绍，所谓“第四方支付”平台是指未获得国家支付结算许可，违反国家支付结算制度，依托支付宝、财付通等正规第三方支付平台，通过大量注册商户或个人账户，非法搭建的支付通道。通常情况下，使用这些非法支付平台的是一些赌博、诈骗和淫秽色情等团伙、人员，为规避监管，他们只能通过非法支付平台层层转账。

利用“第四方支付”平台助网络赌博事件频发

事实上，在此之前的2018年7月，深圳地区曾发生过利用利用“第四方支付”平台帮助网络赌博案件。

佛山网警巡查执法的官网微信公众号介绍，2018年7月，深圳罗湖警方接到群众报案称，在安装使用一款名为“左右棋牌”的游戏软件时，发现个别游戏涉嫌赌博行为，通过支付宝进行充值后可以参赌，参与人数非常庞大。

经过不断调查，警方发现友汇创联(深圳)文化传播有限公司有重大嫌疑。该公司提供服务的多款棋牌类游戏APP均被投诉涉嫌网络赌博，并且该款APP的资金链条与支付宝公司举报的非正常频繁交易线索存在交联关系。

佛山网警巡查执法称，该公司表面为游戏软件提供正规服务，但是其实是依托空壳公司申请支付宝第三方支付平台通道，替棋牌等网络赌博性质的非法产业收取客户资金，从中赚取手续费的“第四方聚合支付平台”。

数据显示，该公司还利用购买的41个空壳公司申请开通了410个支付宝账户，以及员工个人账户17个，为从事赌博等犯罪活动的APP提供资金收付网络平台和通道，按5%到7%的比例收取手续费。仅仅三个月，公司的非法金额流入额度达34亿元人民币。

值得一提的是，该公司团伙内部层级完整、分工明确，股东为管理层，下设商务部、技术部、运营部、行政财务部。商务部负责网上寻找赌博、色情等黑产客户，技术部负责提供客户支付通道的上下线及端口调整方案，运营部负责收集解决客户反映的问题，行政财务部负责传达管理层指令、结算内部资金和客户资金。

2018年8月7日，深圳警方组织警力开展抓捕行动，在深圳南山区某科创中心先后抓获刘某、唐某文、张某等36名犯罪嫌疑人，刑事拘留29人，一举捣毁了为网络黑灰产业犯罪提供资金通道的第四方支付平台

据佛山网警巡查执法介绍，2018年，广东警方围绕斩断“信息支撑、技术支撑、工具支撑、平台支撑”犯罪链条，以重点打击整治为网络诈骗、网络色情、网络赌博等犯罪提供输血供电的网络黑灰产业犯罪为主线，先后发起大规模集群战役21次，打掉隐藏幕后提供网站搭建、后台维护、数据建模等技术支撑的犯罪团伙32个，摧毁赌博平台、资金支付平台等违法犯罪平台17个。

（文章来源：券商中国）