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理财平台资金输送魅影隐现

来源:中国证券报 2018-02-03 10:42:12
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(原标题:理财平台资金输送魅影隐现)

中国证券报记者发现,无论是上海康斐突击业绩,还是斐讯通信路由业务扭亏为盈,联璧金融、华夏金服这两家理财平台可能扮演“幕后功臣”的角色。有证据显示,这两家理财平台与斐讯通信合作开展“零元购”活动延揽理财客户,然后将资金转而借给上海康斐下游企业及有关联关系的投资机构。

与国内其他品牌相比,斐讯品牌的路由器、体脂秤等电子产品的价格并不便宜。以斐讯K2路由器为例,其速率为1200M,类别包括智能路由、游戏路由、无线路由等,适用范围有公寓大户型、小户型等。记者在京东平台以“1200M、智能路由、公寓大户型”检索发现,普联TL-WDR5620售价129元,华为WS5100售价155元,腾达AC10售价195元,而斐讯K2售价为399元。

虽然产品价格高昂,但消费者可实现“零元购”。斐讯牌路由器下方附有K码,消费者购买产品后,下载“联璧金融”或“华夏金服”客户端注册登录兑换K码,便可在一定期限后全部提现。

对联璧金融与华夏金服来说,“零元购”活动能快速汇聚大批新客户。记者购买斐讯产品并输入K码后,不仅获得了所购买斐讯产品价格对应的“礼包资产”,还获得了多张理财项目优惠券。不久,记者还接到华夏金服工作人员打来的电话,推销其平台上的理财项目。

联璧金融是上海联璧电子科技有限公司旗下互联网投资理财平台,公司2014年改组成立,截至目前注册资本1.67亿元。联璧金融官网称,“平台诞生之初便与上海某知名通信企业在个人消费数码领域开展了成功的跨界合作,平台上线伊始即获得大量用户资源”。

华夏金服则是华夏万家(北京)金融服务外包有限公司旗下的投资理财平台,公司成立于2014年,注册资本5000万元。华夏金服官网显示,公司主要从事互联网供应链金融,2017年6月获得A轮融资1.2亿元。有公开报道显示,2017年9月,斐讯通信创始人顾国平与华夏金服总裁黄伟正式签署战略合作协议,斐讯全新体脂秤S7正式登陆华夏金服平台。

调查显示,联璧金融、华夏金服与“斐讯系”的关系不只是“合作”这么简单。首先,记者在随机购买的几款华夏金服理财产品中发现,借款方或担保方中,不乏上海康斐的关联方及下游企业。

一些理财项目的借款协议显示,华夏金服有部分资金流向了陈海东控股的上海学清投资有限公司、金伟控股的上海御竹投资管理有限公司,以及两人共同持股的上海千竺投资中心(有限合伙)。上述借给三家投资机构的资金借款协议披露借款用途均为“企业经营短期资金周转”。但记者按工商信息披露的地址实地探访,均无上述企业踪迹,上海学清的注册地址则是一片菜地。

还有一部分华夏金服的理财项目协议显示,经由中哲联合商业保理(深圳)有限公司(简称“中哲联合”)担保的理财资金借给了必图必、库品汇等上海康斐的下游客户。必图必的借款协议显示,其借款目的为“企业经营短期资金周转”。天眼查显示,陈海东为中哲联合的法人代表,上海康斐向上穿透的主体之一中哲环球控股集团有限公司为中哲联合的唯一股东。

而当记者向联璧金融咨询理财产品的资金流向时,一位客服直言,“投资人通过第三方支付投资成功后,资金将直接进入借款人账户。目前,资金提供给斐讯上下级供应商服务大数据。”

另外,联璧金融控股子公司重庆智豆为上海康斐的大客户之一。天眼查显示,陈海东、金伟亦与联璧金融有“剪不断”的关系。

股东变更记录显示,联璧金融原为侬锦一人有限责任公司,2015年1月6日,公司新增陈海东、金伟及韩凌三位自然人股东。但在上海康斐成立前不久,陈海东、金伟及韩凌三人同时退出,并新增由祝华荣、朱燕、金玉峰两两交叉控股的上海柏雪信息科技有限公司(简称“上海柏雪”)、上海松崖信息科技有限公司(简称“上海松崖”)、上海彩杉信息科技有限公司,以及宁波梅山保税港区融壁股权投资合伙企业(简称“融壁投资”)四家机构股东。

陈海东、金伟从联璧金融抽身也许只是假象。上海柏雪第一大股东和上海松崖第二大股东均为祝华荣,而由陈海东、金伟等5位自然人共同创办的上海吾和实业发展有限公司也有股东名为“祝华荣”。同时,联璧金融所在地址与前述上海炳通、必图必、斐讯通信部分办公区域同在松江区广富林路4855号园区。记者在联璧金融楼下还看到一辆贴有“斐讯临时停车牌”的红色轿车。

天眼查显示,融壁投资的普通合伙人为交享越(上海)投资管理有限公司,两位有限合伙人为宣剑秀和姚秀凤。上海康斐主要供应商瑞耕达的第二大股东也叫“姚秀凤”。交享越投资还是上海康斐的另一供应商。

蹊跷的是,在联璧金融股东变更的几乎同一时点(2017年5月26日),上海柏雪和上海松崖也进驻了华夏金服,祝华荣任监事。时隔两月(2017年7月27日),上海柏雪和上海松崖又快速退出,祝华荣也不再担任监事。2017年12月13日,联璧金融新增法人股东宁波梅山保税港区裕融投资管理合伙企业(简称“裕融投资”),注册资本由5000万元增加至5亿元。

天眼查显示,李子强持有裕融投资99%的股份,李子强控股的上海融贝投资管理有限公司持有裕融投资1%的股份。巧合的是,交享越投资的法人代表也叫“李子强”。

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