发行银行
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招银理财
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与同期储蓄比
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发行起始日
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2019-01-04
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发行截止日
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2019-01-10
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收益计起日
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2019-01-11
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到期日
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2029-01-11
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是否保本
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委托递增单位(元)
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1
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委托管理期限
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10年
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付息周期
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是否能被质押
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否
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是否有权提前赎回
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是
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流动性评级
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中
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风险评级
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产品管理费
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1.认购费:本理财计划不收取认购费、申购费。
2.固定投资管理费:招商银行股份有限公司收取理财计划固定投资管理费,固定投资管理费率0.3%/年。固定管理费精确到小数点后2位,小数点2位以后舍位。
3.销售服务费:招商银行股份有限公司收取理财计划销售服务费,销售服务费率0.3%/年。销售服务费精确到小数点后2位,小数点2位以后舍位。
4.托管费:招商银行对本理财计划收取托管费,托管费率0.10%/年。托管费精确到小数点后2位,小数点2位以后舍位。
5.超短期赎回费:投资者持有本理财计划不满15个工作日赎回,则本产品收取超短期赎回费,赎回费率为1.5%。投资者持有本理财计划满15个工作日赎回时,本产品不收取赎回费。
6.其他(如有):投后管理费、交易费用(包括但不限于交易佣金、撮合费用等)、理财计划验资费、审计费、律师费、信息披露费、清算费、执行费用等相关费用,具体以实际发生为准。详细内容见“理财计划费用”。
招商银行于2019年1月25日开始,对部分理财计划托管费给予阶段性优惠,优惠结束期另行公告,现将费率优惠内容公告如下:
优惠前费率0.10%/年
优惠后费率0.03%/年
投资管理费优惠起始日* 投资管理费优惠截止日* 投资管理费(本次优惠前费率) 投资管理费(优惠费率)
2019/9/29 2020/1/12 0.25% 0.10%
份额名称 费率明细 优惠前费率 优惠后费率 优惠起始日期 优惠截止日期*
A份额 投资管理费 0.30%/年 0.10%/年 2020年1月13日 2021年1月10日
销售服务费 0.30%/年 0.10%/年 2020年1月1日 2021年1月10日
费率明细 优惠前费率 优惠后费率 优惠起始日期 优惠截止日期*
投资管理费 0.30%/年 0.20%/年 2021年1月11日 2022年1月10日
销售服务费 0.30%/年 0.25%/年 2021年1月11日 2022年1月10日
销售代码 调整前费率 调整后费率 调整生效日期
销售服务费 301025 0.30%/年 0.20%/年 2022年1月11日
调整前费率 调整后费率 调整生效日期
固定投资管理费 0.30%/年 0.15%/年 2022年1月11日
固定投资管理费优惠后费率(年化)0.00%/年(2022-09-08含-2022-12-31不含);
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投资标的
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1.固定收益类资产:银行存款、大额存单、同业存单、债券逆回购、国债、地方政府债券、中央银行票据、政府支持机构债券、金融债券、短期融资券、超短期融资券、中期票据、中小企业集合票据、次级债、二级资本债、非公开定向债务融资工具(PPN)、永续债、可转换债券、可交换债、企业债券、公司债券、同业存单、信贷资产支持证券、资产支持票据、证券交易所挂牌交易的资产支持证券、货币市场基金、固定收益类公开募集证券投资基金等标准化债权资产和主要投资于标准化债权资产的资产管理产品。其中,现金或者到期日在一年以内的国债、中央银行票据和政策性金融债券等为高流动性资产。
信托贷款、应收账款、收益权转让、承兑汇票、信用证、收益凭证、可续期贷款/永续债权投资资产、股权收益权转让及受让等各类非标准化债权资产以及投资于非标准化债权资产的资产管理计划或信托计划等。
2.权益类资产:股票、股票二级市场结构化优先级、股票定向增发优先级以及部分投资于权益类资产的资产管理产品(包括但不限于公募基金、信托计划、资产管理计划等)。
3.金融衍生品类资产:国债期货、利率互换、股指期货等衍生金融工具。
标准化债权资产 不低于 60%
其中:高流动性资产不低于 5%
非标准化债权资产0%-49%
衍生金融工具(以保证金计)0% -5%
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最高收益率
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收益率说明
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调整后业绩比较基准3.85%-4.25%
本公告将于2021年1月11日生效。
第4个投资周期业绩比较基准 调整开始日期(含) 调整截止日期(不含)
4.15% 2022/1/11 2023/1/11
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收益计算基础
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(1)每份额收益= 理财计划到期日份额净值-认购日份额净值-税费(如有)
(2)投资者总收益= 投资者理财计划到期日持有理财计划份额×每份额收益
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本息返还方式
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申购条件
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产品特色
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