发行银行
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招银理财
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与同期储蓄比
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发行起始日
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2020-08-24
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发行截止日
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收益计起日
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到期日
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2029-08-23
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是否保本
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委托递增单位(元)
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100
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委托管理期限
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天
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付息周期
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是否能被质押
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否
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是否有权提前赎回
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是
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流动性评级
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中
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风险评级
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中
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产品管理费
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认购费:本理财计划不收取认购费、申购费。
2.固定投资管理费:招商银行股份有限公司收取理财计划固定投资管理费,固定投资管理费率0.4%/年。固定管理费精确到小数点后2位,小数点2位以后舍位。
3.销售服务费:招商银行股份有限公司收取理财计划销售服务费,其中:A份额销售服务费率0.4%/年,C份额销售服务费率0.4%/年。销售服务费精确到小数点后2位,小数点2位以后舍位。
4.托管费:招商银行对本理财计划收取托管费,托管费率0.10%/年。托管费精确到小数点后2位,小数点2位以后舍位。
5.其他(如有):投后管理费、交易费用(包括但不限于交易佣金、撮合费用等)、理财计划验资费、审计费、律师费、信息披露费、清算费、执行费用等相关费用,具体以实际发生为准。详细内容见“理财计划费用”。
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投资标的
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本理财计划募集的资金投资于以下金融资产和金融工具,包括但不限于债券逆回购、国债、地方政府债券、中央银行票据、政府机构债券、金融债券、银行存款、大额存单、同业存单、公司信用类债券、在银行间市场和交易所市场发行的资产支持证券、投资于标准化债权资产的公募证券投资基金等标准化债权资产,其中,现金或者到期日在一年以内的国债、中央银行票据和政策性金融债券等为高流动性资产;包括不限于信托贷款、应收账款、收益权转让、承兑汇票、信用证、收益凭证、股权收益权转让及受让等非标准化债权资产;包括但不限于股票、股票型证券投资基金等权益类资产;包括但不限于国债期货、利率互换、股指期货等衍生金融工具。如法律法规或监管机构以后允许投资的其他品种,管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围.
投资品种 计划配置比例(占净资产的比重)
固定收益类资产 不低于80%
1、标准化债权资产 不低于40%
其中:高流动性资产 不低于5%
2、非标准化债权资产 0%-40%
权益类资产、衍生金融工具 0%-20%,其中衍生金融工具(以保证金计)不高于5%
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最高收益率
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收益率说明
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业绩比较基准C份额:首个运作期年化3.0%-5.0%。C份额首个运作期自2020年8月24日起。
第4个投资周期业绩比较基准3.00%-5.00%(2022-08-23含-2023-08-23含);
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收益计算基础
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(1)每份额收益= 理财计划到期日份额净值-认购日份额净值-税费(如有)
(2)投资者总收益= 投资者理财计划到期日持有理财计划份额×每份额收益
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本息返还方式
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申购条件
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产品特色
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