发行银行
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农银理财
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与同期储蓄比
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发行起始日
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2021-03-29
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发行截止日
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2021-04-06
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收益计起日
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2021-04-07
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到期日
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2031-04-07
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是否保本
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委托递增单位(元)
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1
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委托管理期限
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10年
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付息周期
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是否能被质押
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否
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是否有权提前赎回
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是
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流动性评级
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中
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风险评级
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产品管理费
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申购费率:0.00%。申购费=申购金额×申购费率/(1+申购费率)。
赎回费率:0.00%。赎回费=赎回总额×赎回费率,赎回总额=赎回份额×赎回清算价。
托管费:0.02%/年,按日收取。
销售管理费:0.25%/年,按日收取。
投资管理费:0.20%/年,按日收取。
2021 年10 月11 日(含)开始,本产品投资管理费率由0.20%/年下调至0.10%/年。
2022年10月11日(含当日)开始,本产品管理人超额业绩分成由50%/年下调至30%/年。
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投资标的
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本理财产品为固定收益类产品,主要投资于以下符合监管要求的资产,包括但不限于货币市场工具、银行间市场和交易所市场流通的债券(含资产支持证券、可转债、可交换债),依法在交易所发行或上市的股票(含港股),证券投资基金及各类资产管理产品或计划,同业信用类资产、企业融资类资产等其他符合监管要求的债权类资产,大宗商品、金融衍生工具等商品与衍生品类资产,以及其他符合监管要求的投资品种。各投资资产种类占总投资资产的计划投资比例如下:固定收益类资产比例不低于80%,权益类资产比例不超过20%,其他符合监管要求的资产比例不超过20%。
如遇市场变化导致各类投资品投资比例暂时超出以上范围,为保护投资者利益,农银理财有限责任公司将在流动性受限资产可出售、可转让或者恢复交易的15个交易日内调整至上述比例范围,并通过农银理财有限责任公司或销售机构官方网站或网点披露相关信息。
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最高收益率
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收益率说明
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业绩比较基准(扣除各项费用后年化值)3.55%
自2022 年4 月11 日开始的封闭期起(含当日),本产品业绩比较基准由3.55%调整为3.75%
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收益计算基础
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投资收益率是依据产品单位净值计算的年化收益率,其中1年按365天计算。
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本息返还方式
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申购条件
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产品特色
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